Personal Banking
Business Banking
Digital Banking
ENG
မြန်မာ့á€á€›á€®á€¸á€žá€½á€¬á€¸á€˜á€á€ºá€œá€®á€™á€á€á€€á€ºáŠ ဘá€á€ºá€á€”်ထမ်းá€á€á€¯á€„်းသည် အောက်ဖော်ပြပါ AML/CFT ဆá€á€¯á€„်ရာ á€á€¬á€á€”် á€á€á€¹á€á€›á€¬á€¸ များအကြောင်းကá€á€¯ သá€á€›á€¾á€á€œá€á€¯á€€á€ºá€”ာဆောင်ရွက်ရမည်á‹
(က)     ဆက်သွယ်ဆောင်ရွက်သူများအားသá€á€›á€¾á€á€á€¼á€„်း
(á€)      ဆက်သွယ်ဆောင်ရွက်သူနှင့်ပá€á€ºá€žá€á€ºá€žá€á€á€‘ားရှá€á€›á€™á€Šá€·á€ºá€¡á€á€»á€€á€ºá€™á€»á€¬á€¸
(ဂ)      ဆက်သွယ်ဆောင်ရွက်သူ အá€á€»á€€á€ºá€¡á€œá€€á€ºá€™á€»á€¬á€¸á€¡á€¬á€¸ စဉ်ဆက်မပြá€á€ºá€†á€€á€ºá€œá€€á€º ဆောင်ရွက်á€á€¼á€„်း
(ဃ)     သံသယဖြစ်ဖွယ်ဆောင်ရွက်မှုများကá€á€¯â€Œá€–ော်ထုá€á€ºá€á€¼á€„်း
(င)      ငွေလွှဲပြောင်းá€á€¼á€„်းဆá€á€¯á€„်ရာလုပ်ဆောင်ရမည့်လုပ်ငန်းá€á€¬á€á€”်များ
(စ)      သá€á€„်းပေးပá€á€¯á€·á€á€¼á€„်း
(ဆ)     အန္á€á€›á€¬á€šá€ºá€›á€¾á€á€™á€¾á€¯á€¡á€á€¼á€±á€¡á€”ေကá€á€¯ အကဲဖြá€á€ºá€á€¼á€„်း
(ဇ)      မှá€á€ºá€á€™á€ºá€¸á€‘á€á€”်းသá€á€™á€ºá€¸á€‘ားရှá€á€á€¼á€„်း
ဆက်သွယ်ဆောင်ရွက်သူများမှ ဘá€á€ºá€žá€á€¯á€·á€œá€¬á€›á€±á€¬á€€á€ºá ငွေကြေးပေးသွင်းá€á€¼á€„်းአထုá€á€ºá€á€¼á€„်း နှင့် လွှဲပြောင်းá€á€¼á€„်းဆá€á€¯á€„်ရာ ဘá€á€ºá€œá€¯á€•á€ºá€„န်းဆောင်ရွက်á€á€»á€€á€ºá€™á€»á€¬á€¸á€”ှင့် ပá€á€ºá€žá€á€ºá€•á€¼á€®á€¸ ငွေကြေး ပမာဠမည်မျှပင် ဖြစ်စေကာမူ ငွေကြေးá€á€á€«á€á€»á€™á€¾á€¯ သá€á€¯á€·á€™á€Ÿá€¯á€á€º အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုနှင့် ဆက်နွယ်ပá€á€ºá€žá€€á€º သည်ဟုသော်လည်းကောင်း သá€á€¯á€·á€™á€Ÿá€¯á€á€º အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုá€á€á€¯á€·á€¡á€á€½á€€á€º အသုံးပြုá€á€¼á€„်း አအသုံး ပြုရန်ရှá€á€žá€Šá€ºá€Ÿá€¯á€œá€Šá€ºá€¸á€€á€±á€¬á€„်း သံသယဖြစ်ဖွယ်ရာအကြောင်းရှá€á€œá€»á€¾á€„် သံသယဖြစ်ဖွယ် ဆောင်ရွက် á€á€»á€€á€º များအဖြစ် စုစည်းပြီး အလုပ်လုပ်ရက် რရက် ထက်နောက်မကျစေဘဲ ငွေကြေးဆá€á€¯á€„်ရာစုံစမ်း ထောက် လှမ်းရေးအဖွဲ့မှ သá€á€ºá€™á€¾á€á€ºá€‘ားသည့် သá€á€„်းပá€á€¯á€·á€•á€¯á€¶á€…ံ အá€á€á€¯á€„်း ပေးပá€á€¯á€·á€›á€™á€Šá€ºá‹
ဘá€á€ºá€á€½á€²á€™á€»á€¬á€¸á€”ှင့် ဌာနများသည် ဘá€á€ºá€–ောက်သည်á စာရင်းဆá€á€¯á€„်ရာသá€á€„်းအá€á€»á€€á€ºá€¡á€œá€€á€ºá€™á€»á€¬á€¸ ကá€á€¯ ဘá€á€ºáŒ လျှá€á€¯á€·á€á€¾á€€á€ºá€‘ားရန် á€á€¬á€á€”်ရှá€á€žá€±á€¬á€ºá€œá€Šá€ºá€¸ ငွေကြေးá€á€á€¯á€€á€ºá€–ျက်ရေးဥပဒေအရ ဘá€á€ºá€–ောက်သည် á ဆောင် ရွက် á€á€»á€€á€º သည် သံသယဖြစ်ဖွယ်ပြောင်းလဲမှုဟု ယူဆá STR အဖြစ် သá€á€ºá€™á€¾á€á€ºá€žá€á€„်းပá€á€¯á€·á€•á€«á€€ မá€á€™á€ á ဖောက်သည်ကá€á€¯ ထá€á€á€á€¯á€€á€ºá€™á€¾á€¯ ဖြစ်နá€á€¯á€„်သော်လည်း ဗဟá€á€¯á€˜á€á€º သá€á€¯á€·á€™á€Ÿá€¯á€á€º FIU ဌာနá€á€á€¯á€·á€™á€¾ á€á€›á€¬á€¸á€á€„်စုံစမ်း လာပါ က ထုá€á€ºá€–ော် ပြော ကြား နá€á€¯á€„်သည်á‹
ဘá€á€ºá€žá€Šá€º AML/CFT နယ်ပယ်နှင့်ဆက်စပ်နေသည့် ကá€á€…္စရပ်များအားလုံးကá€á€¯ á€á€”်ထမ်းများအား လေ့ကျင့် သင်á€á€”်းပေးရန် ထá€á€›á€±á€¬á€€á€ºá€žá€Šá€·á€ºá€¡á€…ီအစဉ်များ ထားရှá€á€›á€™á€Šá€ºá‹ ဆုံးရှုံးနá€á€¯á€„်á€á€¼á€±á€¡á€”္á€á€›á€¬á€šá€ºá€™á€»á€¬á€¸á€€á€á€¯ လျော့ပါး အောင် ဆောင်ရွက်ရန်á€á€»á€™á€¾á€á€ºá€žá€Šá€·á€º နည်းလမ်းများáသဘောသဘာá€á€”ှင့် ဘá€á€ºá€á€½á€„်ဖြစ်ပေါ် နေ သော ML/TF ဆá€á€¯á€„်ရာ ဆုံးရှုံး နá€á€¯á€„်á€á€¼á€±á€¡á€”္á€á€›á€¬á€šá€ºá€™á€»á€¬á€¸á€€á€á€¯ á€á€”်ထမ်းများနားလည်သဘောပေါက်ရန် အရေး ကြီးသဖြင့် ဘá€á€ºá€á€½á€„် ပါá€á€„် ဆောင် ရွက် နေသည့် á€á€”်ထမ်းများအားလုံးကá€á€¯ အသá€á€•á€Šá€¬á€—ဟုသုဠá€á€á€¯á€¸á€•á€½á€¬á€¸ စေရန် သင်á€á€”်း များပေးရန်နှင့် အဆá€á€¯á€•á€« သင်á€á€”်း ပေးá€á€¼á€„်းကá€á€¯ á€á€”်ထမ်းအသစ်များအá€á€½á€€á€º လည်းကောင်းአá€á€”်ထမ်း အားလုံး အá€á€½á€€á€ºá€œá€Šá€ºá€¸á€€á€±á€¬á€„်း စဉ်ဆက် မပြá€á€º ဆောင်ရွက် သွားရမည်ዠá€á€”်ထမ်း များ အား လုံးအá€á€½á€€á€º ပုံမှန်သင်á€á€”်းများአá€á€”်ထမ်းများá သီးá€á€¼á€¬á€¸ အဆင့်အလá€á€¯á€€á€º လေ့ကျင့် သင်á€á€”်း ပေးမှု အစီအစဉ်များနှင့် ဒါရá€á€¯á€€á€ºá€á€¬á€¡á€–ွဲ့á€á€„်များအá€á€½á€€á€º AML/CFT အသဠပညာပေးအစီအစဉ် များကá€á€¯ လည်းကောင်း ဆောင်ရွက်ပေးရမည်á‹
